1月4日，“守·家族長盛，贏·財(cái)富未來——恒天家辦品牌升級發(fā)布會”成功舉辦。在發(fā)布會上，恒天財(cái)富股份董事長、恒天睿信家族辦公室董事長周斌以《家族辦公室：中國家庭的新選擇》為主題，圍繞家族辦公室的優(yōu)勢、守富時代客戶需求的變化、恒天家辦全新服務(wù)體系等內(nèi)容進(jìn)行詳細(xì)闡述，為高凈值人群的財(cái)富傳承在新時代提出了新思維、新方案。
家族辦公室的優(yōu)勢
古語云：“道德傳家，十代以上，耕讀傳家次之，詩書傳家又次之，富貴傳家，不過三代。”對財(cái)富傳承的追求自古有之。富不過三代盡管是普遍現(xiàn)象，但現(xiàn)在通過家族辦公室，富貴亦可綿延多代。
(資料圖)
周斌以世界傳奇家族洛克菲勒家族為例，細(xì)述家族辦公室如何幫助這個家族綿延140年，傳承七代人。1882年，石油大王洛克菲勒建立了自己的家族辦公室，代號“5600房間”，是世界上迄今為止最具影響力的家族辦公室。洛克菲勒家族辦公室，是家族運(yùn)行的中樞，提供投資、法律、會計(jì)、慈善等服務(wù)，以及處理家族各項(xiàng)雜務(wù)。140多年來，這個知名的家族辦公室一直守護(hù)著洛克菲勒家族的資產(chǎn)，完成了七代人的傳承，庇佑著每個家族成員。
周斌指出，成功的財(cái)富傳承，離不開家族辦公室的陪伴。無論是過往的財(cái)富成功者、擁有者，還是現(xiàn)在的財(cái)富新貴，大家不約而同地在家族事務(wù)管理和財(cái)富長期傳承方面，選擇了家族辦公室這種財(cái)富管理模式。
為什么他們會選擇家族辦公室?周斌認(rèn)為主要在于家族辦公室服務(wù)具有五方面的優(yōu)勢：
一、它是站在客戶立場、以家族需求為核心的一站式綜合服務(wù)提供商，提供的是服務(wù)而非銷售;
二、它圍繞著家族事務(wù)的一切需求，定制化建立多個專業(yè)團(tuán)隊(duì)，以實(shí)現(xiàn)服務(wù)的專業(yè)、專屬、私密與綜合化;
三、它能夠廣泛嫁接和組織多樣資源，提供超越財(cái)富管理的高度定制化、全方位服務(wù);
四、它能夠以數(shù)字化為驅(qū)動，構(gòu)建機(jī)構(gòu)化的能力服務(wù)平臺，為家族開展服務(wù);
五、它能夠?qū)⒁匀蚧暯恰⑷蚧Y源構(gòu)建全球化能力，滿足家族境內(nèi)外全球資產(chǎn)配置和業(yè)務(wù)需求。
周斌表示，家族辦公室服務(wù)有兩大突出特點(diǎn)：一、以客戶為中心的程度最高，真正從客戶視角出發(fā)提供買方投顧頂層服務(wù);二、源于財(cái)富管理但不止于財(cái)富管理，可以提供財(cái)富規(guī)劃、法稅咨詢、家族事務(wù)等全方位的服務(wù)，能以家族財(cái)富價(jià)值最大化、傳承最大化為全視角來開展服務(wù)。
隨后，周斌指出，從全球家族辦公室的發(fā)展歷程和家族辦公室的服務(wù)優(yōu)勢來看，在追求更穩(wěn)健財(cái)產(chǎn)性收入的新財(cái)富時代，家族辦公室服務(wù)模式將在中國落地生根，助力中國高凈值客戶基業(yè)長青。在供給端，中國家族辦公室的發(fā)展將成為財(cái)富管理供給側(cè)改革的重要方向，從而為需求端的新需求、新目標(biāo)持續(xù)提供價(jià)值創(chuàng)造。
恒天家辦：給中國家庭做財(cái)富規(guī)劃的辦公室
隨著財(cái)富管理行業(yè)進(jìn)入新階段，客戶對于財(cái)富管理的需求不再是簡單地保值增值，而是更加多元地?cái)U(kuò)展到整個家族以及自身的企業(yè)。而這些復(fù)雜、多元、廣泛需求的實(shí)現(xiàn)需要具有頂級資源整合能力和資源配置能力的家族辦公室去開展服務(wù)。
識變應(yīng)變，順勢而為。周斌介紹，從2019年開始，公司陸續(xù)聘請波士頓咨詢、德勤、普華永道等眾多世界知名專業(yè)咨詢機(jī)構(gòu)，結(jié)合國外成熟模式、公司客戶情況以及未來行業(yè)趨勢等，進(jìn)行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，引領(lǐng)行業(yè)變革。周斌表示，公司認(rèn)準(zhǔn)了轉(zhuǎn)型方向，明確提出恒天家辦要成為給中國家庭做財(cái)富規(guī)劃的辦公室，為此，公司建立了戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型目標(biāo)，即從過去的“以銷售為導(dǎo)向”的經(jīng)營模式轉(zhuǎn)向“以客戶為中心，投顧驅(qū)動”，從銷售思維轉(zhuǎn)向買方思維，全面關(guān)注客戶。“這樣的模式是和客戶利益充分保持一致的戰(zhàn)略模式。”周斌如是說到。
恒天家辦以財(cái)富咨詢?yōu)楹诵模酝堆泻徒鹑诳萍紴閮梢恚铝τ诔蔀橹袊邇糁等巳贺?cái)富的忠誠“管家”，洞察客戶需求的財(cái)富咨詢“專家”，提供永遠(yuǎn)比客戶需要的再多一點(diǎn)的“體驗(yàn)+”，讓服務(wù)更好一點(diǎn)的“科技+”，進(jìn)而為客戶提供不斷迭代的財(cái)富管理咨詢服務(wù)產(chǎn)品。
目前，恒天家辦提供的財(cái)富管理咨詢服務(wù)產(chǎn)品之一就是已經(jīng)形成了“359+資配魔方”專業(yè)服務(wù)，全力為客戶的家庭財(cái)富保駕護(hù)航。“3”即三筆錢，包括人生保障的錢、投資增值的錢和靈活取用的錢。“5”即傾聽需求、財(cái)富規(guī)劃、資產(chǎn)配置、方案實(shí)施、陪伴服務(wù)五步循環(huán)服務(wù)法貫穿客戶服務(wù)的始終。“9+”意思是“源于9，不止于9”，即以九宮格的資產(chǎn)配置思維，提供的配置服務(wù)，對應(yīng)每一位客戶在不同家庭生命周期的個性化需求，提供升級版的九宮格定制化資產(chǎn)配置方案。同時，已經(jīng)上線的配置大師科技信息系統(tǒng)結(jié)合投研將為資產(chǎn)配置方案提供專業(yè)賦能和科技賦能。
為滿足高凈值客戶日益增加的家族信托需求，恒天家辦所提供的另一大財(cái)富管理咨詢服務(wù)產(chǎn)品就是日前正式推出的家族信托管理顧問服務(wù)計(jì)劃。這項(xiàng)服務(wù)能夠提供信托設(shè)立、家族咨詢、服務(wù)陪伴等在內(nèi)的一攬子全面服務(wù)計(jì)劃，為客戶創(chuàng)造更多價(jià)值。
在財(cái)富管理咨詢服務(wù)等金融服務(wù)之外，恒天家辦在非金融服務(wù)方面，專門為高凈值客戶打造了恒享薈財(cái)富私享俱樂部，提供知識成長、圈層生活、子女教育、企業(yè)賦能、慈善公益等全鏈條、多維度、多形式的增值服務(wù)，為客戶打造泛財(cái)富管理生態(tài)圈。
最后，周斌表示，2023年，恒天家辦將懷揣敬畏之心，堅(jiān)守立業(yè)初心，持續(xù)追求成長，實(shí)現(xiàn)更高質(zhì)量發(fā)展，更好地發(fā)揮專業(yè)價(jià)值和社會價(jià)值，助力客戶家族長盛，共贏財(cái)富未來，不負(fù)信任，不負(fù)托付。
來源：千龍網(wǎng)
責(zé)任編輯：Rex_09
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